VTを中心に資産運用して7年半、金融資産3億円に到達して今感じること

2019年8月4日日曜日

2012年3月にVanguard Total World Stock Index ETF（VT）を10万円分（25口）購入し、本格的に資産運用をスタートしました。それから7年半が経過し、今、感じていることをまとめてみます。

毎月初めにブログで資産状況を公開していますが、これは証券会社で保有している株やETF、そして投資余力を示すものです。加えて、複数の銀行口座に預金もあります。

直近1ヶ月ほどで、証券口座と銀行口座を合算した資産が3億円を突破しました。ただし、7月31日から8月1日にかけての円高・株安の影響で、一時的に3億円を割り込んでいます。

このブログの過去記事を読んでいただければわかると思いますが、または「買いました」と「売りました」の記事数の差を見れば一目瞭然で、この7年半はひたすら買い続ける運用でした。

売却したのは、ポートフォリオの整理が必要になったときと、仕事で現金が必要になったときくらいです。

2012年の初頭から現在までの株価チャートを見てみましょう。

2012年3月に投資を始めた当初は、先進国と新興国の比率をどうするか悩みました。その結果、VTをメインにしながらVWOを少し購入し、新興国比率をやや高めたポートフォリオを組みました。

しかし途中でVWOは売却し、現在はポートフォリオの半分がVTになっています。

資産運用を始めるにあたって、最も意識したのは「後悔しないこと」です。

「損をしたくない」とか、「誰よりも高いリターンを出したい」といった感情ではなく、最優先すべきは後悔しない投資。資産運用は一度きりのゲームです。大失敗はもちろん、小さな失敗すら許容できないなら、そもそも投資すべきではありません。

極論を言えば、仮に運用成績がマイナスになったとしても後悔しなければOというスタンスで取り組んできました。

振り返ってみると、もしVOO（S&P500）をメインに据えていたら、VTよりはるかに高いパフォーマンスを得られていたことは明白です。

しかし、それは結果論に過ぎません。仮にVOO中心のポートフォリオにしていて、新興国株が抜群のパフォーマンスを出していたら、私はきっと「なぜVTを買わなかったのか」と後悔していたでしょう。

実際、この7年半の間、VTをポートフォリオの中心に据えながら、VOOにどんどん引き離されるのを見ていました。

しかし、その間も後悔は一切ありませんでした。なぜなら、私はこう考えていたからです。

「ここでVOO中心のポートフォリオに切り替えたら、そのタイミングで新興国が復活し、結局後悔することになる。だからこのままでいい。VTには先進国も新興国も含まれている。VTを持ち続ければ、無難な結果は得られる。無難な結果が得られれば、自分は後悔しない。それでいいのだ。」

ここまで何とかプラスのパフォーマンスを出せた要因は、非常にシンプルです。

それ以外の要因としては、

といった点が挙げられます。

たまには売買報告だけでなく、こうした考えを書いてみました。

これからも「後悔しない投資」という軸はブレずに、VTを中心とした資産運用を続けていきます。

引き続きよろしくお願いいたします。